Manifeste d'Investissement de Coinstancy (MIC)
Nous concentrons les investissements sur des pools stablecoin ↔ stablecoin, afin de conserver une valeur stable du capital.
Le rendement provient de trois mécanismes :
les frais d’échange générés dans les pools de liquidité,
les taux d’intérêt provenant des protocoles de prêt,
et les incentives distribuées par certains protocoles.
Les gains sont récoltés et réinvestis automatiquement, ce qui permet un rendement composé, sans exposition spéculative à des actifs volatils.
Les Pools DOLLAR et EURO appliquent la même approche, ajustée aux stablecoins USD ou EUR selon la liquidité et la transparence du collatéral.
ASSURANCE DES FONDS CLIENTS
Les fonds clients sont assurés par OpenCover via Nexus Mutual à hauteur de 100% de leur valeur déposée sur Coinstancy, sans limite de montant. Le champ d'action de l'assurance peut être consultée en suivant ce lien.
PROTOCOLES UTILISÉS
La sélection des protocoles repose sur :
leur liquidité,
leur historique de sécurité,
la qualité de leur gouvernance,
et l'analyse des audits disponibles.
STABLECOINS UTILISÉS
Nous sélectionnons uniquement des stablecoins surcollatéralisés ou disposant de mécanismes de stabilisation éprouvés.
INFRASTRUCTURE CROSS-CHAIN
Pour accéder aux meilleurs rendements disponibles, les fonds peuvent être alloués sur Gnosis, BNB Chain, Optimism, Arbitrum, Polygon, Base, Ethereum, Monad et Alephium.
SÉCURITÉ & CONTRÔLES
Conservation des fonds : Portefeuille multisignature Safe ou Circle Wallet.
Traçabilité : rapport hebdomadaire + trace on-chain.
Assurance : couverture complète via Opencover.
GESTION DU RISQUE
Chaque protocole reçoit un score interne de risque de 0 à 5 basé sur la sécurité, la liquidité et la gouvernance. L’allocation est limitée à 50% par protocole (couvert entièrement par une assurance) et à 40% par type de stablecoin pour éviter la concentration.
Les rotations se font par paliers, afin d’ajuster les positions sans mouvements brusques. Les stablecoins surcollatéralisés sont privilégiés.
POURQUOI CETTE STRATÉGIE
Notre approche se concentre sur les pools stablecoin ↔ stablecoin pour limiter la volatilité et conserver une valeur stable du capital. Le rendement provient de trois sources claires : les frais d’échange, les taux d’intérêt sur les plateformes de prêt, et les incentives de protocole.
Nous sélectionnons les plateformes en fonction de leur liquidité, de leur historique de sécurité, et de leur auditabilité, ce qui réduit les risques techniques et de marché. Les montants alloués sont limités par protocole et par stablecoin afin d’éviter toute concentration excessive. Les gains sont réinvestis automatiquement pour obtenir un rendement composé, sans prise de risque spéculatif.
L’ensemble est contrôlé par multisignatures et couvert par assurance, ce qui sécurise les opérations dans le temps.
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